Искусственный интеллект может помочь банкам бороться с мошенническими операциями. О необходимости внедрения нейросистем в банковскую сферу недавно заявил Антон Немкин, член Комитета Госдумы РФ по информационной политике, информационным технологиям и связи.
Определенные меры по пресечению преступных действий в отношении клиентов банков уже действуют. Так, в июле 2024 года в России вступил в силу закон, который обязывает банки обеспечить выявление подозрительных операций и не переводить куда-либо деньги без согласия клиента.
Вместе с тем, банки должны приостановить совершаемые даже с согласия клиента сомнительные операции на два дня, уведомив его об этом. Средства не будут перечисляться в период «охлаждения», за который клиент сможет одуматься и отменить совершение запрошенной банковской операции.
В пресечении активности мошенников нейросети могут сыграть важную роль, считают специалисты. Бизнес-консультант и интегратор нейросетей Дмитрий Лазуренко поделился мнением о важности развития системы мониторинга и раннего предупреждения, в которые будет внедрен искусственный интеллект для качественного анализа транзакций.
Использовать технологии искусственного интеллекта также необходимо для анализа поведения и выявления отклонений, которые могут быть признаками мошеннических действий, считает эксперт.
Лазуренко отметил: важно использовать продвинутые системы, чтобы обеспечить безопасность и удобство во время приостановления банковских операций, поскольку проверки коснутся не только мошенников, но и тех, кто переводит деньги или берет кредиты для личных нужд.
Существенно снизить риск для клиента стать жертвой мошенников позволит комплексный технологический, информационный и организационный подход.
